【新時代到来か】過去最高値を更新し続けるeMAXIS Neoを解説【NYダウにも圧勝】

こんにちは、こぱんです!

リベ大では、お金のなる木を育てて、資産と自由な時間を増やしていく力、「増やす力」に関する情報発信もしています。

▼図解:増やす力

 

そのため、リベ大で資産運用について学んでいる多くの方から、「このファンドはどう思いますか?」と質問をいただきます。

質問者の中には、気になるファンドを見つけても、ファンドの分析方法や購入基準が分からず、自分では決めかねている人も少なくないでしょう。

また質問にあがるファンドの値動きを調べてみると、必ずと言って良いほど大幅に値上がりしています。

NYダウ(ダウ平均株価)の2~3倍もの好成績を続けている、eMAXIS Neo(イーマクシス・ネオ)もその1つです。

NYダウとの成績比較(2021年2月時点)
  • eMAXIS Neoシリーズの9本の平均:20,828
  • eMAXIS NYダウインデックス:11,734

上記のチャートを見て、eMAXIS Neoシリーズに魅力を感じる人は多いでしょう。

そこで今回は、eMAXIS Neoシリーズをもとに、ファンド分析に関する5つのことを解説します。

今回の記事でわかること
  1. eMAXIS Neoシリーズの概要
  2. テーマ型ファンドの基礎知識
  3. 「交付目論見書」からeMAXIS Neoを分析
  4. 「2020年12月の月報」からeMAXIS Neoを分析
  5. リベ大のeMAXIS Neoに対する見解

過去最高値を更新し続け、NYダウすらも凌駕するeMAXIS Neoシリーズに投資すべきなのか気になっている人は必見です。

また、他のファンドを分析する時にも応用できる内容となっているので、しっかり学んでいきましょう。

こぱん
ぜひ最後まで読んでくださいね^^
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解説動画:【新時代到来か】過去最高値を更新し続ける「NYダウ」にも圧勝。イーマクシスネオについて解説【eMAXIS Neo】

このブログの内容は以下の動画でも解説しています!

      eMAXIS Neoシリーズの概要

      まずは、eMAXIS Neoシリーズについて基本情報と、2つの特徴を見ていきましょう。

      eMAXIS Neoシリーズの概要
      1. eMAXIS Neoの基本情報
      2. 特徴①:ノーロード・インデックスファンド
      3. 特徴②:革新的なテーマからAIが銘柄を選定

      あひるくん
      僕も気になるから、しっかり学んでおこうっと!

      eMAXIS Neoの基本情報

      eMAXIS Neo(イーマクシス・ネオ)は、三菱UFJ信託銀行の100%子会社である三菱UFJ国際投信が作ったインデックスファンドシリーズの名称です。

      三菱UFJ国際投信の基本情報
      • 設立:1985
      • 資本金:20億円
      • 従業員:約800名
      • ファンド運用総額:国内の資産運用会社で5本の指に入る規模

        こぱん
        ブランド力もある企業ですよ^^

        同社の運用商品の人気っぷりは、個人投資家が投資信託のランキングを決める「ファンド・オブ・ザ・イヤー」からも分かるでしょう。

        上位10本のファンドのうち、なんと5本が同社の運用するeMAXIS Slim(イーマクシス・スリム)シリーズでした。

        関連動画

        【毎年恒例】「ファンド・オブ・ザ・イヤー2020」の結果について解説

         

        個人投資家にも人気のeMAXIS Slimシリーズですが、「eMAXIS Neo」とは全くの別物です。

        あひるくん
        名前が似ていて紛らわしいなあ。

        2つのファンドが全く違うことを理解しておくだけでも、想定外の事態は避けられるでしょう。

        eMAXIS Neoの公式ホームページでは、伝統的な底堅い資産運用ではなく、攻めのファンドだと分かります。

        こぱん
        そこで、eMAXIS Neoの2つの特徴を見ていきましょう^^
        eMAXIS Neoの2つの特徴
        1. ノーロード・インデックスファンド
        2. 革新的なテーマからAIが銘柄を選定

        特徴①:ノーロード・インデックスファンド

          ノーロードとは、「購入時の手数料がかからない」ことを意味します。

          ぼったくりファンドの多くは、販売する業者にとって嬉しいファンドなので、購入時や保有時に高い手数料を取っています。

          つまり、ぼったくりファンドを避けたいなら、ノーロードは常識です。

          あひるくん
          ぼったくりファンドを掴まされないポイントも、解説してくれたよね!

          関連動画

          【初心者向け】ぼったくり投資信託を掴まされない3つのポイント

           

          また、インデックスファンドとは以下のような指数に、同じ値動きを目指す運用をする投資信託のことです。

          指数の例
          • S&P500
          • NYダウ
          • TOPIX
          • 日経平均株価

            eMAXIS Neoは、Kensho社が開発した指数への連動を目指しています。

            Kensho社の基本情報を見ても、正直よくわからないけど、なんとなくスゴそうと感じる人がほとんどでしょう。

            Kensho社の基本情報
            • S&P500を作ったS&P Global inc100%子会社
            • データ分析・機械学習などを強みとするアメリカのテクノロジー企業
            • 世界で最も有望なAI企業100社に選出

            あひるくん
            最先端だなって感じはするんだけどね…。

            なお、インデックスファンドについては、以下の動画もチェックしてみてください。

            関連動画

            【初心者向け】インデックスファンド選びの4つのポイント(アニメ動画)

            特徴②:革新的なテーマからAIが銘柄を選定

            eMAXIS Neoシリーズには、投資対象テーマごとに、全部で9本のファンドがあります。

            以下の投資対象テーマからも分かるように、私達の未来を劇的に変えるであろう革新的なテーマだけに投資しているのです。

            eMAXIS Neoの9つの投資対象テーマ
            1. 自動運転
            2. ウェアラブル(スマートウォッチ、スマートグラスなど)
            3. フィンテック(クラウドファンディング、デジタル通貨など)
            4. ナノテクノロジー
            5. バーチャルリアリティ
            6. ドローン
            7. 宇宙開発
            8. ロボット
            9. 遺伝子工学

            さらに、これらのテーマに関連した企業の選択には、「AI」が活用されています。

            こぱん
            あらためて、eMAXIS Neoの特徴をまとめてみよう^^
            eMAXIS Neoの特徴

            ノーロードのインデックスファンドである

            ホットなテーマに関する銘柄をAIが選定して投資する

            これらの特徴を聞いて、「eMAXIS Neoは、テーマ型ファンドでは?」と気づけた人は、リベ大で学び続けている方でしょう。

            過去にリベ大でも解説してきましたが、実はテーマ型ファンドはぼったくりも多いのです。

            そこで、次はテーマ型ファンドの基礎知識を見ていきましょう。

            関連動画

            テーマで選ぶ株式投資フォリオ(folio)・LINEスマート投資をおすすめしない理由

            テーマ型ファンドの基礎知識

            テーマ型ファンドとは、世の中で話題となっている分野(テーマ)に関連した銘柄へ積極的に投資するファンドです。

            しかし、テーマ型ファンドは4つ注意すべき点があるので、リベ大では中・上級者向けのファンドだと考えています。

            テーマ型ファンドの4つの注意点
            1. テーマの流行り廃りが激しく長期保有に向かない
            2. 集中投資である
            3. コストが高い
            4. 高値掴みになる可能性が高い

            こぱん
            それぞれ注意点を解説していきましょう^^

            注意点①:テーマの流行り廃りが激しく長期保有に向かない

            テーマ型ファンド

            皆さんもご存知の通り、ブームというのは永遠には続かず、必ず終わりがくるものです。

            過ぎ去ったブーム例
            • ポケベル
            • ルーズソックス
            • たまごっち
            • 原宿のポップコーン

            テーマ型ファンドは、世間でブームとなっているモノに投資をするワケです。

            つまり、当てることも売り抜けることも難しく、かなりの目利きが必要となるでしょう。

            ブームとなっているモノに対する投資

            当たり外れの差が激しい

            当たった場合でも成長し続けることはない

            あひるくん
            ブームがいつまで続くか分からないもんな…。

            注意点②:集中投資である

            集中投資

            テーマ型ファンドは、数十銘柄の企業に投資していることが多いですが、実は効果的な分散投資ではありません。

            例えば、桃太郎・犬・キジ・サルで構成される架空のテーマ型ファンド「鬼ヶ島討伐ファンド」に、分散投資をした場合はどうなるか見てみましょう。

            鬼ヶ島ファンドに投資する危険性

            鬼ヶ島に向かう途中に嵐で船が沈没したら終わり

            鬼ヶ島での戦いに負けて全滅したら終わり

            同じ船に乗っている人達の中で分散投資しても、意味がありません。

            ですが、テーマ型ファンドは同じ船に乗る人達への集中投資を行っていると言えるのです。

            こぱん
            集中投資については、過去の動画を参考にしてみてくださいね^^

            関連動画

            【重要】資産が少ないうちは「集中投資で増やせ!」は正しいか?

            注意点③:コストが高い

            運用コストの高さ

            一般的に、テーマ型ファンドの運用コストは高くつきます。

            S&P500や日経平均株価などの指標は市場全体へ投資をしていますが、テーマ型ファンドは投資対象の選定や分析のために余分なコストがかかるからです。

            また、テーマ型ファンドは、高い運用コストに見合うだけの成果を出し続けるファンドが少ないことが数々の研究結果からも明らかになっています。

            コストの高さという観点から見ても、テーマ型ファンドは「長期目線ではなく、短期・中期目線で付き合う方が無難」と言えるでしょう。

            あひるくん
            いくらAIが選んだからって、放置とはいかないもんな…。

            注意点④:高値掴みになる可能性が高い

            高値掴みになる可能性

            こぱん
            もし皆さんが売る立場なら、どちらのファンドが売りやすいですか?
            売りやすいファンドはどっち?
            • すでに、大きく値上がり始めているファンド
            • 今はイマイチだけど、将来値上がりそうなファンド

            多くの人が「値上がり始めているファンド」だと答えるのではないでしょうか?

            実際、現段階で伸びているもの、売れているもの方が、資産運用会社や販売会社にとっても売りやすいファンドです。

            テーマ型ファンドの売り文句

            「今、一番熱いのはこのテーマです!」

            「圧倒的な成長が期待できますよ!」

            言い方を変えれば、皆さんが話題のテーマ型ファンドを目にした時には、すでにファンドが一番伸びる旬の時期が過ぎていることは少なくありません。

            その結果、安値の時に買いたくても気づいたときには高値となっているので、結果的に高値掴みしてしまうのです。

            もちろん、テーマ型ファンドの全てが高値となっているわけではありませんが、そういう傾向があるからこそ慎重さが必要となるでしょう。

            あひるくん
            確かに、流行りのモノが手に入るようになると、ブームが去ってることも多いよな…。

             

            さて、改めてテーマがファンドの4つの注意点を振り返ってみましょう。

            テーマ型ファンドの4つの注意点
            1. テーマの流行り廃りが激しく長期保有に向かない
            2. 集中投資である
            3. コストが高い
            4. 高値掴みになる可能性が高い

            こぱん
            これらを踏まえた上で、eMAXIS Neoはどうなのかを見ていこう^^

            「交付目論見書」からeMAXIS Neoを分析

            eMAXIS Neoシリーズの9本のファンドのパフォーマンスを見てみましょう。

            このチャートは、2019年5月28日を起点に基準価額を10,000とした時の、eMAXIS NeoシリーズとNYダウインデックスの推移を比較しています。

            NYダウとの成績比較
            • eMAXIS Neoシリーズの9本の平均:20,828
            • eMAXIS NYダウインデックス:11,734

            eMAXIS Neoシリーズの多くが、NYダウに2倍近くの差をつけて圧勝しています。

            また、9本のファンドのうち成績第1位・第9位とNYダウを比べてみました。

            eMAXIS NEOのファンドとNYダウとの成績比較
            • 成績第1位(自動運転テーマ):31,077
            • 成績第9位(宇宙開発テーマ):12,690
            • eMAXIS NYダウインデックス:11,734

            あひるくん
            成績最下位のファンドでも、NYダウを上回るってすごいね!

            NYダウは史上最高値を更新し続けている状況のため、eMAXIS Neoの健闘ぶりが窺えます。

            成績第1位の自動運転では、約1年9カ月で3倍以上のパフォーマンスを発揮しています。

            この状況であれば、eMAXIS Neoに興味を持つ人が多いのも納得できるでしょう。

            値上がりしているモノを見ると、誰でも興味を持ち、欲しくなるものです。

            こぱん
            そういう時こそ、落ち着いて考えていきたいですね^^

            そこで次は、eMAXIS NEOシリーズの中でも、成績第1位だった「eMAXIS Neo 自動運転」に絞ってファンドを分析していきます。

            今後皆さんが、様々なファンドを自分で分析できるように丁寧に解説するので、「魚の釣り方」を学んでいきましょう。

            ▼図解:「魚のとりかたを学ぶことの大切さ」

             

            まずは、対象となるファンドの「交付目論見書」を見るために、Googleで「eMAXIS Neo 自動運転」と検索しましょう。

            ちなみに自動運転以外のファンドを調べるなら、自動運転という部分をテーマに合わせて変更してください。

            eMAXIS Neo自動運転

            Googleより抜粋)

            表示された検索結果の一番上をクリックしてください。

            すると、eMAXIS Neoシリーズの自動運転をテーマにしたファンドの交付目論見書が見つかります。

            ページに「ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。」とあるように、交付目論見書はファンドへの投資を検討する際に、非常に重要な資料になります。

            ファンドに対する皆さんの質問の答えが書かれていることも多いため、まずは目を通してほしい資料です。

            今回は交付目論見書の中で、最低限チェックして欲しい4つの内容を解説します。

            交付目論見書のチェックポイント
            1. 投資リスク
            2. 代表的な資産クラスとの騰落率の比較
            3. 年間収益率の推移
            4. ファンドの費用

            こぱん
            1つずつ詳しく見ていきましょう^^

            チェックポイント①:投資リスク

            交付目論見書には、様々なリスクが記載されています。

            特に注意すべきが、「特定のテーマに沿った銘柄への投資リスク」です。

            交付目論見書に記載されている投資リスク
            • 価格変動リスク(元本割れの可能性)
            • 為替変動リスク(為替の影響を受ける)
            • 信用リスク
            • 流動リスク
            • 特定のテーマに沿った銘柄に投資するリスク
            特定のテーマに沿った銘柄に投資するリスク
            • 株式市場全体の動きとファンド基準価額の動きが、大きく異なる場合がある。
            • より幅広い銘柄に分散投資する場合と比べて、ファンドの基準価額が大きく変動する場合がある。

            つまり、S&P500やTOPIXに連動した、幅広い銘柄に分散投資するファンドとは大きく異なる値動きをする可能性があるのです。

            しかも「わざわざ明記するほど」、大きなリスクがあるということでもあります。

            チェックポイント②:代表的な資産クラスとの騰落率の比較

            次は、過去5年間の各月末時点における、直近1年間のリターンを見てましょう。

            騰落率の比較
            • eMAXIS  Neo自動運転に投資した場合:マイナス25.1%~プラス70.1%
            • 先進国株に投資した場合:マイナス17.5%~プラス34.1%

            eMAXIS Neo自動運転のファンドは、振れ幅が大きいことが分かります。

            儲かるときは非常に儲かり、損をするときは大きく損するという振れ幅の大きさのことを、投資の世界では「リスク」と言います。

            あひるくん
            リスクは、以前にも詳しく解説してたよね!

            関連動画

            必ず知っておくべきリスクとリターンの考え方

             

            日本株や先進国株、リスクが高いと言われる新興国株と比較しても、eMAXIS  Neo自動運転ファンドは圧倒的にリスクが大きいことが分かります。

            リスクが小さい債券とは、もはや比べ物にはなりません。

            リスクが大きければ、資産はジェットコースターのように上下し、多くの人は振れ幅の大きさに強いストレスを感じるでしょう。

            どのようなファンドに投資するにせよ、他の資産クラスと振れ幅を比較して、リスクの大きさを確認することが重要です。

            チェックポイント③:年間収益率の推移

            チェックポイント3つ目は、年間収益率の推移です。

            なお、ファンドが誕生したのは2019年のため、2013年〜2018年は指数の収益率推移となっています。

            年間収益の推移
            • 2019年:26.3%
            • 2020年:34.9%

            こぱん
            稀に見る高リターンですね。

              世界最高の投資家であるウォーレン・バフェット氏ですら、平均年間リターン平均は20%ほどです。

              バフェット並か、バフェット以上の運用リターンを狙えるファンドと言えるでしょう。

              しかし年間収益率の推移から、このまま高リターンがしばらく続くのか、それともすでに旬は過ぎているのかを判断しなければいけません。

              参考までに、他の成長率は下記の通りです。

              他の成長率例
              • 先進国のGDP成長率:年2~5%程度
              • 米国の株価指数の成長率:年5~10%程度
              • Amazonの売上高成長率:年25%程度

              大きな視点での数字や細かな目線の数字をそれぞれ並べてみてください。

              その上で、対象のファンドがこれまでと同じ成長率で成長し続けることは現実的なのかを推測してみると良いでしょう。

              チェックポイント④:ファンドの費用

              チェックポイント4つ目は、ファンドにかかる費用です。

              「年率0.792%以内」と記載がありますが、優良なインデックスファンドと比較するとかなり高めです。

              今は、多くのファンドが0.03%~0.2%程度のコストで運用しています。

              さらに、運用報告書(全体版)という別資料で隠れコストを確認したところ、信託報酬と隠れコストの合計は1.16%でした。

              あひるくん
              1%超えって、インデックスファンドとは思えない高さだな…。

               

              さて、ここまで交付目論見書をもとに、最低限チェックして欲しい4つのポイントを解説してきました。

              交付目論見書のチェックポイント
              1. 投資リスク
              2. 代表的な資産クラスとの騰落率の比較
              3. 年間収益率の推移
              4. ファンドの費用

              さて、ファンドを理解するためには、他にもどんな国・企業へ投資をしているのか、具体的な銘柄を見る必要があります。

              そこで、続いては「最新の月報」、つまり運用状況からeMAXIS Neoを分析していきましょう。

              「2020年12月の月報」からeMAXIS Neoを分析

              先ほどの交付目論見書が掲示されている同じサイト上に、「最新の月報」があります。

              ここから、「最新の基準価額」や「純資産総額」、「投資している銘柄」などを知ることができます。

              こぱん
              今回は特に気になった2つの分析結果を、2020年12月の月報から見ていこう^^
              2020年12月の月報において気になる2つの分析結果
              1. ファンドのリターンとベンチマークとの乖離
              2. 構成銘柄

              分析結果①:ファンドのリターンとベンチマークとの乖離

              月報から何よりも気になるのは、ファンドのリターンとベンチマークとの乖離でしょう。

              ベンチマークとは、基準となっている指標のことです。

              ファンドとベンチマークの乖離
              • eMAXIS Neo自動運転ファンドのリターン:168.6%
              • ベンチマークのリターン:176.9%
              • 乖離:8.3%

              インデックスファンドは、ベンチマークである指標と同じ成績を目指すファンドです。

              それにも関わらず、ファンドとベンチマークとの間に大きな差があります。

              ちなみに、世界最大の資産運用会社ブラックロックが運営するIVV(S&P500に連動するファンド)は、10年間で比較してもファンドと指数の差が0.05%しかありません。

              eMAXIS Neo自動運転は、運用コストが高くついたり資金の流出入が激しかったりで、指数に連動する運用ができなかったと考えられます。

              指数に連動するのがインデックスファンドの役目のため、ベンチマークとの乖離はファンドを評価するうえでマイナス要因となるでしょう。

              あひるくん
              確かに他のファンドと比較すると、乖離の大きさがよく分かるな。

              分析結果②:構成銘柄

              続いては構成銘柄ですが、わずか22銘柄とかなり少なく、厳選投資スタイルと言えるでしょう。

              1位~10位の銘柄でポートフォリオ全体の60%を占めます。

              そして1位は、イーロン・マスク氏率いるTESLA(テスラ)であり、この1年間で株価が900%も上昇した注目の銘柄です。

              TESLAは、時価総額でGoogleやFacebookと肩を並べています。

              さらに、2位以下も流行りの自動運転に関連した企業が名を連ねています。

              構成銘柄の上位5つ
              • 1位:テスラ(自動車部品メーカー)
              • 2位:アンバレラ(高度な画像処理ができるカメラの部品を製造する半導体メーカー)
              • 3位:ビステオン(自動車部品メーカー)
              • 4位:ビオニア(運転手監視装置やブレーキシステムを製造する自動車安全保護製品メーカー)
              • 5位:アプティブ(自動車部品メーカー)

              そして、6位ゼネラルモーターズ、7位フォードと続きます。

              まさに自動車関連銘柄の内、自動運転に関する銘柄が多くを占めていると言えるでしょう。

              このように、構成銘柄上位の企業を見ていくと、ポートフォリオの表情が掴めるはずです。

              こぱん
              その上で、どう判断するのかは皆さんの投資スタイル次第ですよ^^

              リベ大のeMAXIS Neoに対する見解

              最後に、リベ大としてのeMAXIS Neoの見解を参考までに紹介します。

              まず、eMAXIS Neoの実態は、以下の理由からインデックスファンドよりアクティブファンドに近いでしょう。

              アクティブファンドに近いと考える理由
              • ダウやS&P500・ナスダックといった株価指数よりも高い成長率が狙える産業に集中投資している
              • 運用コストが高い
              • 指数の歴史が浅い
              • 分散が非常に弱くリスクが高い

              またコストやリスクが高いだけではなく、売り抜けるタイミングを測らなければなりません。

              そのため、すでに十分な資産を築いていて、大きなリスクをとる必要がない人にとっては不要なファンドでしょう。

              こぱん
              では、小金持ちを目指す人たちにとってはどうでしょう?

              リベ大では、「お金にまつわる5つの力」を育て、資産5,000万円以上の小金持ちになるプランを解説しています。

              リベ大がおすすめする小金持ちプラン
              • 満足度を落とさずに、生活費を5万円倹約する。(貯める力)
              • 副業に挑戦して、5万円多く稼げるようになる。(稼ぐ力)
              • 貯める力・稼ぐ力で生まれた10万円で、つみたてNISAやiDeCoを活用したインデックスファンドで長期運用する。(増やす力)

              あひるくん
              月10万円を、年利5%で20年間運用すれば、4,000万円にもなるんだったよね!

              関連動画

              大金持ちは無理でも「小金持ち」になら誰でもなれる理由(アニメ動画)

               

              さらに、高配当株や不動産で運用し、キャッシュフローを増やし今と未来のバランスを取っていくのも良いでしょう。

              一見すると、皮算用・机上の空論のようですが、これこそがインデックス投資の魅力なのです。

              広く分散された低コストのインデックスファンドを、15~20年以上の長期で保有し続ければ、損をする可能性は著しく低くなります。

              また、歴史的にも3~7%程度のリターンを獲得できることが事実として積み上がっています。

              アクティブファンドや個別株の投資では成立しない考え方なのです。

              こぱん
              でも、インデックスファンドも良いことばかりではないんだよ^^;

              広く分散されたインデックスファンドには、大きな爆発力がありません。

              短期間でお金持ちになりたいのであれば、より大きなリスクをとる必要があるということを忘れないでください。

              結論として、eMAXIS Neoのような攻めのファンドの購入を検討しても良いのは、以下のような人でしょう。

              eMAXIS Neoの購入を検討しても良い人
              • つみたてNISAiDeCoを上限まで使っており、まだリスクがとれる。
              • 老後資金や教育資金の心配がなく、さらにリスクをとりたい。
              • 短期間でお金持ちになりたい。
              • 高配当株や不動産のキャッシュフローのような、堅実なファンドが不要。
              • とにかく大きなキャピタルゲインが欲しい。
              • 米国の個別株を選ぶのは難しいが、ナスダック連動のファンドでは範囲が広すぎる。
              • テーマを絞って攻めた投資したい。

                上記に当てはまる人にとっては、選択肢の1つになるかもしれません。

                eMAXIS Neoシリーズは、構成銘柄の大半が米国企業であり決して悪いものではありません。

                こぱん
                それでも、「小金持ち」になりたい人にはおすすめしないのが正直なところだね^^;

                まとめ:自分の「投資スタイル」や「リスク許容度」に合うのか精査して判断しよう

                説明

                今回は、eMAXIS Neoシリーズをもとに、ファンド分析について3つ解説しました。

                今回の記事でわかること
                1. eMAXIS Neoの概要
                2. テーマ型ファンドの基礎知識
                3. eMAXIS Neoに投資すべきか

                あひるくん
                まずは、eMAXIS Neoシリーズの2つの特徴を学んだよね!
                eMAXIS Neoの2つの特徴
                1. ノーロード・インデックスファンド
                2. 革新的なテーマからAIが銘柄を選定

                eMAXIS Neoは全部で9本のファンドがあり、自動運転・ウェアラブル・フィンテック・ナノテクノロジーといった革新的なテーマに投資するテーマ型ファンドです。

                ただテーマ型ファンドは、以下の4つの注意点から、中・上級者向けと言えます。

                テーマ型ファンドの4つの注意点
                1. テーマの流行り廃りが激しく長期保有に向かない
                2. 集中投資である
                3. コストが高い
                4. 高値掴みになる可能性が高い

                eMAXIS Neoは、リスクが大きい設計のファンドであり、2021年2月時点でかなりの値上がりを記録しています。

                このペースで伸び続けると考えるのは、少し楽観的すぎるでしょう。

                テーマ型ファンドの注意点や交付目論見書、最新の月報も確認したうえで、皆さんの投資スタイルとリスク許容度に合うのか、しっかりと精査してください。

                こぱん
                リベ大としては、正直おすすめはしないですね^^;

                リベ大は、「お金にまつわる5つの力」をバランス良く育て、総合的に鍛えていくことが重要だと考えています。

                なぜなら、これら5つの力を育てることで、誰もが小金持ちになれるからです。

                小金持ちになるための5つの力
                • 貯める力を鍛えて大きな支出を抑える(貯める力)
                • 生活費半年分程度の生活防衛資金を貯める(貯める力)
                • つみたてNISAやiDeCoを活用しながら老後の資金不足問題に備える(増やす力)
                • 高配当株や不動産投資でキャッシュフローを増やしていく(増やす力)
                • 副業や転職で収入を増やす(稼ぐ力)
                • 詐欺やぼったくりからお金を堅守する(守る力)
                • 自分の満足度が高いお金の使い方をする(使う力)

                  ▼図解:お金にまつわる5つの力

                  あひるくん
                  僕も、まずは自分のリスク許容度と向き合うことから、始めるよ!

                  こぱん
                  これからもしっかり学んで、行動して、自由への道を歩んでいきましょう!

                  以上、こぱんでした!

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