こんにちは、こぱんです！
リベ大では人生を豊かにする「お金にまつわる5つの力」を紹介しています。
▼図解で簡単に分かる5つの力について
その中で「増やす力」、資産運用に関する情報も数多く発信しています。
これからの時代、お金に困らず生きていくためには資産運用の知識は必要不可欠だからです。
一方で多くの人がリベ大をキッカケに投資を始めていますが、中には「結局、何に投資すれば良いんだ！」と悩む人も多いです。
そこで今回は、シンプルに2つの選定基準から、投資対象として優良なファンド10銘柄を全て解説します。
- 米国ETFであること
- 運用総額のトップ10
簡単に言えば、「世界最大の経済・金融大国の米国において、世界中の投資家からお金を集めている超巨大ファンドのトップ10」ということです。
今回紹介するファンドは、いずれも世界中の銀行・資産運用会社・プロの投資家が投資をする、情報強者のファンドとも言えるでしょう。
ぜひ最後まで読んでくださいね。
目次
解説動画：【義務教育で教えて！】お金が集まり続ける巨大ファンド10選
このブログの内容は下記の動画でも解説しています！
米国ETFにおける運用総額トップ10を解説
第10位：VWO（運用総額…約6.1兆円）
VWOは世界の「新興国」の企業に投資する株式ファンドです。
2005年から約15年、年利約5.6%の運用実績があり、アリババなどを含む約5,200社に投資しています。
- 中国：43％
- 台湾：15％
- インド：9％
- ブラジル：6％
- 南アフリカ：4％
つまり中国、インド、ブラジルへの投資比率を高めたいのであれば、投資検討の余地があると言えるでしょう。
関連動画
→【意外に儲かりにくい】先進国と新興国の違い＆新興国株投資の落とし穴
新興国への投資は最近人気がありませんが、2000年代には米国をはるかに上回る実績を出していた時期もあります。
ただ値動きが少し激しく、チャートも上げ下げを繰り返すことから上級者向けの投資対象でしょう。
それでも、新興国の存在を意識・理解しておくことをおすすめします。
第9位：IEFA（運用総額…約7兆円）
IEFAはアメリカ・カナダを除く「先進国」の企業に投資する株式ファンドです。
2012年から約8年、年利約5.0%の運用実績があり、ネスレやトヨタ自動車などを含む約2,500社に投資しています。
- 日本：25％
- イギリス：14％
- フランス：10％
- スイス：10％
- ドイツ：9％
（ブラックロック社「IEFA」より抜粋）
IEFAが投資をしている上記の先進国は人口減少・経済成長率の低下が見込まれています。
チャートの値動きを見ても、あまり魅力的なものではないと言えるでしょう。
「未来に賭けること」が投資の本質だとすれば、アメリカなどの成長国を除く先進国ファンドだけを投資のメインに据えるのはナンセンスかもしれません。
ただ、IEFAでさえ大半の人々にとって、他のぼったくりファンドと比較すると優良ファンドであることに間違いありません。
第8位：GLD（運用総額…約7.3兆円）
GLDは実物資産である金（ゴールド）に投資するファンドです。
2004年から約16年、年利約8.8%の運用実績があり、新興国の5.6%、先進国の5.0%よりも高いことは面白い事実です。
- 紀元前5,000年ごろに、ナイル川のほとりで「砂金」として発見される
- 現在までに約20万トン（プール約4杯分）が発掘されている
- 地球に残された推定埋蔵量は約5～6万トン
- 今のペースで採掘を進めると約15～20年で枯渇する
- 価値がゼロにならない
- 有事に強い
- インフレに強い
実物のゴールドに投資をする場合、手数料や保管費用・盗難対策費用など色々とコストがかかります。
一方で、ゴールドに投資するファンドを活用すれば、手軽に投資できるのが魅力でしょう。
直近数年の値動きは絶好調で、コロナショック後の金融緩和でお札を刷りまくった影響で、相対的にゴールドの価値は急騰しています。
有事に強いゴールドの存在感を発揮しているタイミングと言えるでしょう。
だからポートフォリオに入れる場合も、全体の5～10%くらいがおすすめかな。
第7位：VEA（運用総額…約7.6兆円）
VEAはアメリカを除く「先進国」の企業に投資する株式ファンドです。
第9位のIEFAとかなり似ていますが、VEAにはカナダが含まれています。
2007年から約13年、年利約1.1%の運用実績と、誕生直後にリーマンショックを食らった影響でトータル成績が悪くなっています。
特徴や値動きは第9位のIEFAとほとんど同じのため、チャートも下記の通りほとんど変わりません。
- IEFA：オレンジ色
- VEA：青色
米国を除く先進国に投資したい場合、IEFAかVEAのどちらを選んでも大差がないため、好みで選べば良いと言えるでしょう。
第6位：AGG（運用総額…約8.1兆円）
AGGは「米国の債券」に投資する債券ファンドです。
2003年から約17年、年利約4.3%の運用実績があり、投資している8,000以上の債券のうち、70%以上はトリプルA格の超優良債券です。
つまり、アメリカ政府・企業にお金を貸して、利息をつけて満額で返してもらえる可能性はほぼ100%と言えます。
AGGには為替リスク・価格変動リスクがありますが、長期的に見ればに3%程度のリターンは比較的手堅く狙えます。
わずか0.1%の利回りである日本国債に比べれば圧倒的な差があり、最近のチャートも絶好調です。
AGGはリーマンショックの時でさえ、価格が5%しか下落しなかったファンドとしても有名です。
コロナでも一瞬だけ1割ほど下落しましたが、すぐに復活していることが分かります。
株式と組み合わせると、ポートフォリオの値動きを底堅くできることは間違いありません。
第5位：QQQ（運用総額…約12.7兆円）
QQQは「米国のハイテク企業」に投資をする株式ファンドです。
1999年から約21年、年利約6.0%の運用実績があり、投資先のうち40%が今をときめくGAFAMです。
QQQは誕生後にアメリカのITバブルが崩壊して、株価が回復するまで14年もかかったんだよ。
そのため、QQQの誕生から現在までのリターンが約6.0%と低めに出ているのです。
もし、2010年にQQQへ投資していたら10年で約6.4倍、年利約19.3%で投資できたことになります。
実際、米国のハイテク企業は今まさに絶好調だからね。
株式市場のトップランナー、牽引役になって、コロナショックからいち早く回復しただけではなく、次々に市場最高値をつけています。
関連動画
→コロナショックなんてなかった？米国株の超優良ETF「QQQ」について解説
過去10年に限って言えば、米国のグロース株（成長株）への投資割合が、リターンの優劣を決める重要な要素でした。
一方、ハイテク株を高値で掴むとどうなるかは、これまでの歴史が示す通りになるでしょう。
第4位：VTI（運用総額…約15.6兆円）
VTIは「米国企業」に投資する株式ファンドです。
2001年から約19年、年利約7.2%の運用実績があり、リベ大も繰り返し紹介している「投資の最適解の1つ」とも呼べる最高クラスの優良ファンドです。
VTIだけで米国企業の約3,500社に投資ができ、米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーできます。
さらに、グロース株のGAFAMはもちろん、高配当株のようなバリュー株（割安株）も含まれているのが特徴です。
大型・中型・小型株の全てに投資ができるため、成長を取りこぼすことが無いと言えるでしょう。
ハイテク企業の恩恵もしっかり受けたことで、コロナショックからも非常に早く回復しました。
過去10年、20年、30年、50年、どの切り口で見ても頼もしいパフォーマンスです。
人口増加国・成長国でもあるアメリカへの集中投資しているファンドということから、未来に対する期待値も高いです。
あらゆる投資家にとって投資の「中心」となるのは間違いないでしょう。
第1～3位：全てS&P500に連動したファンド
SPY、IVV、VOOは全てS&P500（米国を代表する大企業500社）に連動したファンドです。
S&P500に連動したファンドを買うことは、米国の大企業500社が入った「詰め合わせお弁当パック」を買うイメージです。
実際のチャートを見ても、動きがほぼ完全に一致しているのが分かるでしょ？
そのため、3つのファンドのどれを選んでも大差はありませんが、運用コストが一番安いVOOが現在はオススメです。
ちなみに第4位のVTIと違い、S&P500連動ファンドには中型・小型株が含まれていません。
過去18年間の実績
- 赤線：VTI…18年で4.2倍（年利8.1%）
- 青線：S&P500…18年で3.9倍（年利7.6％）
長期で見るとVTIの方が利回りが良いと分かりますが、直近数年はS&P500の方が強い状況です。
中型・小型株よりも、GAFAMのような大型株の成績が良く、大型株だけで構成されるS&P500の方が伸びたわけです。
ちなみに、VTIとS&P500のどちらを選ぶのかは、それほど大きな問題ではありません。
現状、全世界の株式市場の時価総額における米国の割合は56.6%です。
つまりVTIやS&P500を活用して、米国の株式市場にまるっと投資すれば「大きく外す可能性」はかなり低くなると言えるでしょう。
まとめ：投資対象は大きく5種類だけ
今回は、2つのシンプルな選定基準をもとに、優良ファンド10銘柄をランキング形式で解説しました。
- 米国ETFであること
- 運用総額のトップ10
| 順位 | ファンド名 | 運用総額（兆円） | 投資対象 |
| 1位 | SPY | 29.7 | 米国株（S&P500） |
| 2位 | IVV | 21.0 | 米国株（S&P500） |
| 3位 | VOO | 16.0 | 米国株（S&P500） |
| 4位 | VTI | 15.6 | 米国株（小型中型大型） |
| 5位 | QQQ | 12.7 | 米国株（ハイテク株等） |