【情強は知っている】知っておくと資産形成に役立つグラフを8つ紹介

リベ大ブログで学び、資産形成として株式投資に挑戦している人の中には、「上手く資産形成をするために、どんな知識を身につけたら良いんだろう？」と思ったことがある人も多いはずです。

そこで今回の記事では、J.P.Morgan Asset Managementが公開する「Guide to the Markets」という資料から、皆さんのお金を呼ぶ「秘密のグラフ」を8つ紹介します。

今回紹介するグラフは、知っている人には当たり前の情報ですが、知っている人はそう多くありません。

実際、世の中には「知っているだけで、得をする」「知らなければ、損をする」情報がたくさんあり、今回の情報もその1つと言えます。

このように、お金の格差は知っているか、知らないかでどんどん広がっていくのです。

今回の記事を読めば、皆さんのお金の知識が増え、必ず資産形成にプラスになるでしょう。

以下の図解を見てから記事を読み進めると理解しやすくなるので、参考にしてください。

▼図解：お金を呼ぶ秘密のグラフ

 

解説動画：【情強は知っている】知っておくと資産形成に役立つグラフを8つ紹介

このブログの内容は下記の動画でも解説しています！

お金を呼ぶ「秘密のグラフ」8選

お金を呼ぶ「秘密のグラフ」は以下の8つです。

グラフ①：バブルの天井で日本株式への投資を始めた場合どうなるか

では、グラフの詳細を見てみましょう。

グラフから分かる通り、日経平均株価は右肩上がりで成長しているワケではありません。

しかし、2014年以降ずっと含み益の状態になっています。

このグラフから皆さんにお伝えしたいのは長期積立投資のパワーです。

長くコツコツ投資を続けることが、いかに資産形成に大切なのかが分かるでしょう。

このグラフを見た皆さんの中には「バブル崩壊後は特に大きな事件がなかっただけじゃないの？」と思う人もいるかもしれません。

しかし、日本のバブル崩壊後、世界の金融の中心地であるアメリカでは、株式相場を暴落させる数多くの事件が起きています。

同じく日本でも、バブル崩壊後は「失われた10年」と呼ばれるほどの不景気に見舞われ、2011年には東日本大震災も起こっています。

このように、バブル崩壊後も世界は波乱続きでしたが、長期的な目線で見れば経済は成長しているのです。

グラフ②：長期政権と株価の傾向

では、グラフの詳細を見てみましょう。

TOPIXとは、東証1部上場の全銘柄を対象として算出されている株価指数です。

また、グレーに色づけされているのは長期政権の首相であり、この首相の任期中の株価は右肩上がりになっていることが分かります。

一方で、網掛けのない短期政権の期間では、株価は伸びにくい傾向にあるのが分かります。

このグラフから皆さんに覚えておいてほしいのは、以下の2つです。

2022年3月現在の岸田内閣は、投資家には不評ですが、国民受けは悪くはありません。

そのため、岸田内閣が長期安定政権になれば、最終的には株価が上がる可能性もあるでしょう。

グラフ③：企業利益と株価の関係

では、グラフの詳細を見てみましょう。

緑色と黒色の線の動きが連動していることから、「株価」と「企業の利益」の強い相関関係が分かります。

ここ十数年、世界の株価は右肩上がりになっています。

その状態を見て「今はバブルかもしれないから、絶対に私は投資しない」と考えている人もいるかもしれません。

ちなみにバブルとは、実態がないのに高い値づけをされている状態です。

しかし、このグラフからも分かる通り、企業の利益は増え続けています。

多少、バブル感のある盛り上がりを見せていますが、全く根拠のない値上がりではありません。

また、グラフ①で見たように、バブルの天井で投資を始めても、コツコツ積立投資を続ければ将来はプラスになる可能性が高いと言えます。

グラフ④：S&P500が弱気相場となった最長期間

では、グラフを詳しく見てみましょう。

例えば、一番右に突き出ているグラフを見てみましょう。

これは、2000年にインターネットバブル崩壊をきっかけに始まった弱気相場です。

縦軸の暴落率は50％弱で、横軸の底値をつけるまでの年数は2.5年となっています。

つまり、ITバブルの崩壊ではピークから底値をつけるまでに2.5年かかり、50%弱も暴落したことが分かります。

また、グラフの一番左にある2020年の弱気相場は、皆さんもご存知の「コロナショック」です。

コロナショックにおける縦軸の暴落率は約35％で、横軸の底値をつけるまでの年数は約0.1年となっています。

つまり、ピークから底値をつけるまでの期間は1カ月～2カ月で、約35%暴落したということです。

このグラフから皆さんに知っておいてほしいのは、弱気相場入りして株価が底値をつけるのは、ピーク時から0.1年～2.5年ぐらいということです。（※S&P500の場合）

2022年は多少不安定な相場になりそうですが、仮に株価の下落が起きてもそこまで長く続かないでしょう。

そして、弱気相場の後には、大きなリターンを得られる傾向があるのです。

グラフ⑤：S&P500が強気相場となった1年目・2年目の平均リターン

では、グラフを詳しく見てみましょう。

紫色のグラフは、リーマンショック後の2009年から11年間続いた強気相場を示しています。

この強気相場では、強気相場開始1年目のリターンは驚愕の＋68.6％、2年目のリターンは＋15.9％でした。

このグラフから分かるのは、以下の4つです。

コロナショック後、2020年に始まった強気相場はすでに2年目を終え、そろそろ3年目に突入します。

そのため、強気相場開始直後の「最もおいしい時期」は、もう過ぎている可能性が高いです。

コロナショック後の値上がりしか見ていない投資家は、「この程度の値上がりが普通だ」と感じている人もいるかもしれません。

しかし、このグラフからも分かるように、コロナショック直後の値上がりは普通ではないのです。

一方、「リターンが落ちてきたからそろそろ売っておこうか」と考える人もいるでしょう。

しかし、強気相場の期間は一般的に弱気相場よりも長いので、今売るのは早いかもしれません。

ここでリベ大が皆さんに一番お伝えしたいのは、何もせず持ち続けようということです。

暴落を受け入れ持ち続けていれば、その後に来る大きなリターンも得られます。

S&P500や全世界株式への投資は、タイミングを読まずにコツコツと続けるのが正解と言えます。

なぜなら、先述の通り強気相場のプラスリターンは、弱気相場のマイナスよりも大きいからです。

グラフ⑥：欧米と日本の金融資産の違い

では、グラフを詳しく見てみましょう。

日本人がリスク資産に投資してこなかったのは、以下のような背景があります。

上記のように、日本人がリスク資産に投資しなかったのは、十分に合理的な選択をした結果です。

しかし、今までの合理的な選択肢が、これからも合理的かというと違います。

グラフ⑦：長期分散投資の重要性

では、グラフを詳しく見てみましょう。

このグラフからは、1985年～2021年の間で先進国株式に投資した場合の、1年後のリターンが分かります。

上記のように、短期投資をする場合「いつ投資を始めたか」が資産の増減に大きく関わります。

では、一番右側にある緑のグラフを見てみましょう。

このグラフからは、1985年～2021年の間で先進国株式に投資した場合の、20年後のリターンが分かります。

つまり、いつ投資をスタートさせてもマイナスにならなかったというワケです。

これが長期分散投資の魅力と言えるでしょう。

しかし長期分散投資には、注意点もあります。

グラフ⑧：リタイア後に資産運用しながら取り崩した場合どうなるか

では、グラフの詳細を見てみましょう。

ではまず、投資をせず3,000万円の資産を毎月14万円ずつ取り崩した場合の資産推移を見てみましょう。

この場合、82歳で資産がゼロになってしまいます。

一方、3,000万円を「先進国株式50％：先進国国債50％」に投資しつつ毎月14万円ずつ取り崩した場合はどうでしょうか。

この場合、金融危機や大暴落の影響で68歳頃に資産が約1,700万円まで減少するものの、80歳頃には約2,000万円まで増加しています。

つまり、リタイアを迎える世代の人たちは、長期分散投資のメリットを正しく理解して行動すれば、老後のお金の寿命を伸ばせるというワケです。

また、現役世代の人たちは、今から資産運用のテクニックを身につけることで、資産を増やす時期だけでなく、老後に資産を取り崩す際にも役立てられると言えるでしょう。

しかしリベ大は、退職と同時に投資を始めることには基本的に反対しています。

なぜなら、リスク資産の値動きに慣れていないため、冷静に対応できず大損失を出しかねないからです。

 

若いうちの失敗は取り返せますが、退職後に大きな失敗をしてしまうと、取り返すのは困難です。

もしかすると、立ち直れないほどの損失を出す可能性があるかもしれません。

「正しく考えて、正しく行動する」という前提で長期インデックス投資をする限り、15年～20年の長期で見れば勝てる確率は高いです。

現役世代も老後世代も、このグラフの読み方と意味を理解しておくと良いでしょう。

まとめ：「お金のデータベース」を充実させ行動していこう！

今回の記事では、「Guide to the Markets」から、皆さんの資産形成に役立つグラフを8つ紹介しました。

世の中には「知っているだけで得をする」「知らなければ損をする」情報がたくさんあるというのは、冒頭でもお伝えした通りです。

もし、今回お伝えしたような質の良いお金の情報を毎日1つずつ蓄積していけば、1年後には365個の情報が頭に入っていることになります。

このようにコツコツお金の知識を積み上げれば、皆さんは少しずつお金に余裕のある人生に近づけるでしょう。

しかし、知識だけ増やしても、実践しない限りお金は増えません。

そのため「投資に興味はあるけれど、最初の一歩が踏み出せない」という人は、ぜひ今から資産運用を始めてみましょう。

なお、リベ大おすすめの証券口座は、SBI証券と楽天証券です。

しかし最近、楽天証券で改悪が続いているので、今から始めるならSBI証券をおすすめします。

証券口座の開設は面倒と感じる人もいるかもしれませんが、今かけた手間の効果はずっと続いていきます。

ぜひ、口座開設して資産運用の一歩を踏み出してください。

以上、こぱんでした！

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