世界最大級の運用会社から学ぶ、荒れる相場に対処するたった1つのルール

こんにちは、こぱんです！

最近は荒れた相場が続いており、辛い気持ちでいる人が多いかもしれません。

 

と、初めての経験をして戸惑っている人の声も多く聞きます。

 

そんな暴落相場の中、2020年3月13日にバンガード社のCEOから「とあるメッセージ」が出されました。

（出典：マネックス証券「【世界最大級の資産運用会社】バンガード」）

 

バンガード社はリベ大でもたびたび紹介している、素晴らしい投資のパートナーです。

低コストで分散の効いた、素晴らしいETFをたくさん作ってくれています。

 

バンガード社は、「今回の荒れ相場に対してどのように対処していくべきか」をメッセージにしました。

これは、投資初心者の皆さんにも役に立ちそうな内容だったので、その内容をご紹介したいと思います。

 

今回のバンガードからのメッセージは、基本的に以下に該当する人に向けたものになります。

また、記事後半ではこの荒れた相場の中で「両学長が実際に行った3つのこと」も紹介します！

ぜひ最後まで読んで、参考にしてもらえたら嬉しいです^^

【解説動画】世界最大級の運用会社から学ぶ、荒れる相場に対処するたった1つのルール

このブログの内容は下記の動画でも解説しています！

荒ぶる相場とサーキットブレーカー

はじめに、暴落相場で起こっている状況について説明します。

現在、NYダウは毎日のようにサーキットブレーカーが発動しています。

 

 

電流が流れ過ぎて、発熱しすぎるのを防ぐのが「遮断器＝サーキットブレーカー」です。

▼役割がこちらに似ていることから、名付けられました。

現在のNY市場ではサーキットブレーカーが発動しまくっています。

では、バンガード社CEOからのメッセージはどのような内容だったのか？詳しく紹介していきます！

バンガードCEOからのメッセージ

投資の「航路を守る」ということが大切

バンガードCEOのメッセージをざっくりまとめると、「航路を守ることが大切」という内容です。

 

①長期的視点を見失わないこと

この「長期的視点」というのは、下記のような投資の見方を指します。

 

 

相場が荒れているとき、ビジネスにダメージがあるのは避けられないかもしれません。

ですが、長い目で見てそれを乗り越えていけると思うなら、慌てる必要はないのです。

 

②投資のコントロール可能な部分に焦点を当てること

「投資のコントロール可能な部分」として、バンガードCEOは以下の3つを挙げています。

1. 分散
2. バランス
3. コスト

 

自分のしている投資のうち、コントロール可能な部分については再点検してみると良いかもしれません。

市場が荒れるタイミングでも 航路（自分の投資戦略）を守ろう

バンガード社のCEOが伝えている「航路を守る」ということは、

投資をする人にとってはとても重要なポイントになるということです。

そのときの状況によって、

• 簡単に航路を守れるときもあるけど
• なかなか航路を守れないときもある

のは当たり前です。

 

「航路を守る」のが簡単なのは、市場が穏やかで確実に上昇しているときです。

でも残念ながら、市場はいつまでもイージーモードでいてくれません。

「航路を守る」のが難しいのは、市場が変動し、先行きが不透明な状況のときです。

皆さんも、頭を切り替えていくしかありません。

今の状況はイージーではなく、ハードになってしまったのです。

 

市場が荒れるタイミングは、必ずやってきます。

そして、今まさにその状況なのです。

 

こういうとき、「航路を守る」ことを続けられるかどうか？

お金を「増やす力」が試されているのです。

 

暴落に焦って取り返そうとすることこそ「負け戦略」

バンガードのCEOも下記のように述べています。

 

つまり、メチャクチャはっきりと、

ということをを示してくれています。

 

資産が減っていくのを見ているのは辛いものです…。

評価損の金額を見ながら、両学長のぬいぐるみに向かって、

と、話しかけてしまうほどにショックを受けてしまうものです。（笑）

けれど、暴落は初めての体験ではありません。

 

• リーマンショックのときを思い出しても
• チャイナショックのときを思い出しても

「パニックに陥り性急な行動をとるのは賢い行動ではありません」という、バンガードの言い分が正しいのです。

 

次は、今回の暴落相場を受けて両学長も実際にやってきた「暴落相場でやるべきこと」を紹介していきます！

暴落相場でやるべき3つのこと

両学長も実際にやってきた、暴落相場の中でやるべきことを紹介します！

1. 現状を把握すること
2. 航路を守ること
3. 日常生活を続けること

①現状を把握すること

1つめは「現状を把握すること」です。

 

まず第一に、下記のポイントを把握して下さい。

 

学長自身の状況としては、このような状況となっています。

• 資産は減少している
• もちろん気持ちの良いものではないけれど
• まったくもって、想定の範囲内
• 生活防衛資金に不安はない

→ 今後不況がくる可能性を考慮しても心配は無い状況

学長の場合、景気が元に戻るのが、

• 2日後か
• 2ヶ月後か
• 2年後か
• 20年後か

というのは分からないけど、投資余力はまだある状態ということになります。

②「航路を守る」こと

2つめは、「航路を守る」ことです。

長期的視点を失わず、投資のコントロール可能な部分に焦点を当てることが重要です。

両学長がやっている株式投資は2種類あります。

• 高配当株投資
• インデックス投資

 

つまり、

• 自分が今までやってきた通りのルールで
• 今まで通り投資を行っている

ということです。

③日常生活を続けること

3つめは、日常生活を続けることです。

 

リベ大では、「4つの所得の考え方」があります。

 

相場がどんなに荒れようと、自由への道筋に変わりはありません。

だから、淡々とやってきたことを続けるだけです。

 

この流れを止めてはいけません。

 

相場に振り回されることなく

• 自分の日常生活
• 自分ができること
• 自分にコントロールできること

に集中してほしいと思います。

 

証券口座を眺めていても、お金は増えません。

そんなときにずーっと証券口座を眺め続けててもしょうがないのです。

まとめ：自分がどういう考えで投資を始めたのか思い出そう

相場が荒れているので、気持ちが焦るのは投資をやっている者として痛いほど分かります。

資産が減っていくのを見るのはとても辛いことです。

 

初めての暴落で、自分の航路に自信を無くしてしまうこともあるかもしれません。

でも、まずは落ち着いて「自分がどういう考えで投資を始めたのか」を思い出してください。

 

暴落の最中でも、守るべきルールは「航路を守る」たったひとつです。

 

 

波は荒れていますが、皆さんの目的地は変わってないはずです。

• 沈没しないように
• 変なところにたどり着かないように

以上、こぱんでした！

 

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