【月1回でOK】幸福度の低い投資家・小金持ちにならないための「KPI会議」について解説

皆さんは、今幸せですか？

明日死んでも後悔がない、そんな毎日を送っていますか？

もしその答えが「No」、あるいは「不幸というほどではないが、幸せというワケでもない…」という人は、ぜひ今回の記事を読んでください。

これからの日々を、幸福に過ごすためのツールを紹介します。

資産運用を始めて間もない人にとって、一番の落とし穴は「人生の幸福度を測る最も重要な指標が”資産額”になってしまう」ことです。

多くの人が以下のような行動をとってしまうのは、これが原因です。

しかし断言すると、資産額だけを追い求めても幸福にはなれません。

皆さんは、車に乗って「幸福」というゴールを目指しています。

目的地に無事たどり着くためには、運転席に座ってしっかりとハンドルを握り、目の前の計器類を継続的に確認し続ける必要があります。

資産額しか見ないというのは、これら1つの計器しか見ないことと同じです。

これでは、目的地まで走り続けられるワケがありません。

もしスピードメーターしか見ていなかったら、燃料がなくなることに気づけません。

今回の記事の役割は、スピードメーターしかついていない皆さんの車に、その他の計器をつけるお手伝いをすることです。

そこで今回の記事では、以下の2点について解説します。

記事を最後まで読んでもらうと、皆さんが乗っている車・運転は間違いなく快適になります。

解説動画：【月1回でOK】幸福度の低い投資家・小金持ちにならないための「KPI会議」について解説

このブログの内容は以下の動画でも解説しています！

KPI会議とは

KPIは、Key Performance Indicator の頭文字を取ったもので、「重要業績評価指標」という意味になります。

以下のような状況をイメージしてみてください。

上記のような状況で、手紙に次のような内容が書いてあったらどうでしょう？

「社長、聞いてください。部下の〇〇のやる気がなくて困っています。皆が残業している中、一人だけ用事があるからと帰ってしまうんです。いくら注意しても聞きません。会社が大変な時だというのに…。まぁ、なんとかやる気のあるメンバーだけで頑張ります。休暇を楽しんでください！」

分かるのは、この手紙を書いた管理職がストレスを溜めていることくらいです。

もしかしたら、無人島旅行に来るべきは彼だったのかもしれません。

今回のような、「この手紙にどのような情報が載っていて欲しいですか？」という質問に対しては、「KPIが載っていて欲しい！」と答えましょう。

例えばリベ大両学長が無人島にいる場合、この手紙に以下のようなKPIが載っていると、会社の状況は概ね把握できます。

KPIが分かれば、会社の「脈拍」をしっかり測れるワケです。

健康状態が分かれば、指示すべき内容はおのずと見えてきます。

KPIの一覧を、スコアカードと呼んでいるコンサルタント会社もあります。

上図の「項目」というのが、KPIです。

これさえ分かれば、会社の脈拍がしっかり測れるという重要な指標になります。

何をKPIとするかは、会社によって異なります。

上図の「目標」というのは、目指すべき数値です。

例えば、「売上を毎週5万円にする！」というイメージです。

つまり、全部うまくいくと、会社が繁栄するというワケです。

このスコアカードを個人の生活に応用しようというのが、今回のテーマになります。

冒頭でお伝えしたように、資産運用を始めたばかりの人は、スコアカードに載っているKPIが「お金」に関することだけになりがちです。

「毎月の貯金額」「毎月の投資額」「毎月末の資産総額」しか、KPIになっていない状態です。

お金が大切なのは確かですが、言うまでもなく、人生はお金が全てではありません。

そのままアクセルを踏んでいたら、いつ、どこでエンストするか、事故を起こすか分からない状態といえます。

資産運用を始めてしばらく経った人が、「このままで良いのだろうか？」と不安を募らせ、資産運用をやめてしまうケースがあるのも、これが原因です。

要は「このままいけば、幸せになれる」という確信が揺らいでしまうワケです。

車の状況を把握するには、もっと色々な角度からの情報が必要になります。

自営業を営む両学長の知人は、夫婦でスコアカードを作ったそうです。

ちなみに両学長も、月に1回の定期スケジュールとして、親に会いに行く予定をカレンダーに登録しているそうです。

親に会うのは、「会える時」ではなく、「今」ということです。

今回のスコアカードは、あくまで一例として紹介しました。

無人島で、たった1枚の紙によって「会社の状況」を把握した経営者のように、彼らもこのたった1枚の紙で「人生の脈拍」を測っているワケです。

KPI会議というのは、このスコアカードを元に行う話し合いのことです。

独身の人はこのカードを見ながら自問自答し、結婚している人はこのカードを見ながらパートナーと話し合うと良いでしょう。

「このままで良いのか？何かを変えるべきなのか？」を考える時、スコアカードが「ある」のと「ない」のでは、分析のクオリティが大きく変わります。

というワケで、貯金額・投資額・資産総額だけを追いかけることに対して、「何か違うな…」と感じている人は、スコアカードを作ってみましょう。

大げさなものを作る必要は一切ありません。

むしろ、シンプルで小さいものほど良いです。

決して、皆さんの荷物になるようなものではありません。

そこで次のパートでは、「スコアカードの作り方」「KPI会議をうまく行うコツ」について、具体的に解説していきます。

良いスコアカードを作るコツ5選

コツ①：測定可能なものにする

「自分も良いスコアカードを作るぞ！」と意気込んで、「KPI：妻が笑顔になった回数 月100回」と書いた愛妻家のあなた、それはやめておきましょう。

良いKPIというのは、測定が可能・ラクなものです。

親であれば、子どもがイキイキ・伸び伸びと暮らしてくれたら嬉しいでしょう。

しかし、このようなKPIは「測定不能」という観点からアウトです。

「KPI：子どもがイキイキしているかどうか」という基準は、あまりに主観的なものです。

親が「子どもがイキイキしている」と思っても、当の本人は「全くそんなことはない」と思っているかもしれません。

KPIは、必ず「数字」で把握できるようにしましょう。

そして数字は「カウントがラク」なものでなければいけません。

預金口座の残高把握はラクですが、所有する不動産の正確な時価評価額の把握はラクではありません。

毎月不動産鑑定士に評価を頼むのも、現実的ではないでしょう。

ここまでの話を聞いて、以下のように感じる人もいるかもしれません。

これについては、まさにその通りです。

そこで、KPI会議が大切になるワケです。

KPI会議を月に1回行うと仮定しましょう。

その時、スコアカードの評価を通じて「こんな項目をカウントして、本当に幸せかどうか分かるかな？」「こんなことしていても、全然幸福度は上がっていない…。」など、色々なことを考えるはずです。

もし皆さんの設定したKPIが、本当に幸福度に繋がるものであるならば、皆さんはウキウキでKPI会議をするでしょう。

目標が達成されていくKPIを見るほど、気持ち良いものはないからです。

一方で、皆さんの設定したKPIが幸福に繋がらないものであれば、KPI会議を行うテンションはどんどん下がっていくでしょう。

意味のないものを管理することほど、無駄なことはないからです。

「夫の笑顔が一番大事」と思い、「KPI：夫が趣味に没頭できる時間 最低でも月2日」というKPIを設定したと仮定しましょう。

KPI会議の時に、夫が「幸福度が上がった！これいいね！」と言わなければ、KPIの設定を誤っているということになります。

データは、あくまで客観的なものを集めましょう。

そして、KPI会議で主観的に「いいね！」という判断を下せたなら、それでOKというワケです。

コツ②：コントロール可能なものにする

良いスコアカードを作るために、KPIはコントロール可能なことに絞りましょう。

例えば、「KPI：月末資産残高 毎月10万円増加」のようなKPIはアウトです。

なぜなら、株式や投資信託などの時価総額はコントロールできないからです。

資産運用は、増える時もあれば減る時もあります。

また妻が生活費を管理している家庭で、夫が「KPI：毎月の生活費 月20万円以内」のようなKPIを設定するのもアウトです。

もしスコアカードを作りたがっているのがあなた（夫）で、妻がスコアカードに乗り気ではなかった場合、妻はきっと以下のように思うでしょう。

このような時は、先ほど設定したKPIではうまくいきません。

言うまでもなく、妻のことはコントロールできないからです。

そうではなく、まずは自分がコントロールできることに集中していきましょう。

補足ですが、同じKPIでも、妻自身が設定するのであれば、「コントロール可能なKPI」となるのでアリです。

ここまでの話を聞いて、「コントロールできないものを、コントロールできるようになるのが成長なのでは？」と感じる人もいるかもしれません。

しかし、KPIをコントロールできるものに絞るのは、後ろ向きな戦略ではありません。

もし皆さんのKPI設定が上手で、コントロールすべきものをしっかりコントロールできるようになると、どうなるでしょうか？

神様が、「はい、君がコントロールできる範囲を増やしてあげたよ」というご褒美をくれます。

RPGでレベルを上げると、次の町に行けるようになるのと同じです。

とにかく、まずは「自分がコントロールできるもの」にフォーカスしましょう。

もし夫婦2人でスコアカードを作る時は、各項目の責任者を必ず決めてください。

そして、これをクリアし続けることで、コントロール可能なものが増えていきます。

心配しなくても、しっかりと成長していけるので、安心してください。

コツ③：「幸福の資本」のバランスを取る

「どのようなKPIを設定すべきか、ヒントが欲しい」「何をどのように設定したら良いのか、全く方向性が見えない」という人に向けて、アドバイスです。

「幸福の資本」のバランスを取りましょう。

幸福の資本については、リベ大で過去何度も触れてきています。

橘玲氏の著書「幸福の資本論」では、幸福の土台は次の3つだと解説されていました。

実は「幸福度」に関する研究は、世界中のいたるところで行われています。

世界最大の世論調査会社「ギャラップ社」が50年以上かけて、150カ国を調査・分析したところ、幸福度を構成する5つの要素が明らかになりました。

これは、先ほど紹介した「幸福の3つの資本」とも整合します。

要は、これらのバランスがしっかりそろった状態が、「計器が全てそろった自動車」ということです。

安全、快適、確実に、目指すところに進めるというワケです。

もし、KPIを設定するにあたり指針が欲しい人は、以下の切り口を参考にしてください。

上記のように、人的資本、金融資本、社会資本が全てバランス良くそろったら、不幸になる方が難しいでしょう。

コツ④：試行錯誤を繰り返す

スコアカードは、常に改良し続けるものです。

「これは素晴らしいKPIだ！」と思って始めたのに、3カ月後にチェックしたら、「なんでこんなものをKPIにしたんだ？」と感じる人が必ず出てきます。

両学長の知人は、KPI会議の際に「結局、今月はトータル10点満点中何点か？」という主観的な評価をしているそうです。

例えば、「今月は7点。風邪をひいて体調が悪かった。」「今月は10点！友達と思う存分バーベキューできて良かった！」という具合です。

KPIに設定していない要素によって幸福度が下がっている場合、その要素をKPIとして追加すべきということです。

両学長の知人は、夫婦喧嘩が著しく幸福度を下げていることに気づき、「夫婦喧嘩の回数 目標月0回」というKPIを設定したそうです。

そしてスコアカードの改良は、さらに続きます。

実は、夫婦喧嘩の発生回数というのは「遅行指数」です。

要は、夫婦喧嘩が発生する「前」に、もっと何かしらの原因があるということです。

夫婦喧嘩の回数をカウントするだけでは、何の解決にも繋がりません。

彼らは、夫婦喧嘩の原因の多くが「お互いに余裕がない時」に発生していることを突き止めました。

「KPI：完全お休みデーを作る 目標：夫・妻それぞれ月1日以上」

お休みデーは、その人が完全フリーになる日です。

妻が休みの時は、夫が家事も育児もこなします。（時には家事代行も利用）

逆に夫が休みの時は、妻が家事も育児もこなします。（時には家事代行も利用）

このようにすることで、少しでもメンタルの余裕を作るようにしたワケです。

このKPIは、夫婦喧嘩に対する「先行指数」です。

もしこのKPIがうまく機能すれば、夫婦喧嘩の回数は確実に減るでしょう。

逆に、これをもってしても喧嘩が減らなければ、よりクリティカルな他の原因を探すというワケです。

何かを改善しようと思う時、重箱の隅をつつくような要因を見つけて、ネガティブなKPIを設定するのは、うまくいかないケースが多いです。

例えば以下のようなケースになります。

インパクトが大きく、ポジティブなものに絞るという観点では、「KPI：完全お休みデーを作る 目標：夫・妻それぞれ月1日以上」というのは、上手な設定です。

企業へのスコアカードの導入には、通常半年～1年の改善期間が必要になります。

そして導入直後からパーフェクトに機能させることは、ほとんど不可能です。

KPI設定にあたっては、「余命1年と宣告されても、この通り暮らしていれば後悔はしないか？」「このスコアカードの延長線上に、自分たちの幸福は間違いなく存在するか？」という軸が明確に存在します。

ココを外さなければ、クオリティは必ず上がっていきます。

試行錯誤を繰り返して、改善させていきましょう。

コツ⑤：自分を信じる

スコアカードは、他人に見てもらって、他人に賞賛されるものではなく、自分（自分たち）が見て、自分自身が100％納得できるものにしましょう。

要は、自分の価値観を信じるということです。

例えば、以下のようなKPIでも全然OKです。

「幸福度に関する研究結果」を軸に戦略を立てるのは、あくまで目安です。

最終的には、自分が「これで幸福」と判断すれば、それで良いワケです。

私たちは「人間」という生き物なので、幸福を感じやすい共通のことは、絶対に存在します。

その意味で、先人が積み上げた研究結果を目安にするのはアリです。

誰が何と言おうと、皆さん自身が「私の人生には、これが大切！不可欠！絶対に外せない！」と思えるなら、OKです。

ぜひ、以下のようなスコアカードを作ってみてください。

価値観は移ろい変わりゆくものです。

今大切なことが、将来も大切とは限りません。

逆に、今まで大切ではなかったものが、大切になることもあり得ます。

いつどんな時でも通用する「最強のKPI」を設定する必要はありません。

今の自分の価値観を信じて作れば、それでOKです。

まとめ：KPI会議を活用して人生の幸福度を高めていこう！

今回の記事では、以下の2点について解説しました。

人生の脈拍を測る「スコアカード」を元に行う、人生の幸福度を測るための自問自答、もしくはパートナーとの会議です。

KPI会議は、月に1回程度行うのが目安になります。

客観的に「数字」で測れるものにしましょう。

心配しなくても、主観的な幸福は後でしっかりついてきます。

コントロールできないものは、KPIとしては不適格です。

コントロール可能なものを、しっかりコントロールできるようにしましょう。

これを続けることで、コントロールできるものが増えていきます。

個人版「スコアカード」を作る目的は、幸福度を高めることです。

幸福の源泉である、「人的資本」「金融資本」「社会資本」を、バランス良く伸ばせるようにKPIを設定しましょう。

スコアカードは、一朝一夕では完成しません。

幸福度を高める・低下させるKPIはしっかり追跡して、幸福度に関係ないKPIはどんどん外してください。

KPIは、10個程度がちょうど良いでしょう。

皆さんは自分を信じて、以下のようなスコアカードを作ってください。

 

最後に、少しだけイメージしてみましょう。

皆さんは今、飛行機に乗ってモルディブに向かって飛んでいます。

皆さんは、これを聞いてどう感じるでしょうか。

「こんな飛行機、嫌だ！乗りたくない！」という人がほとんどでしょう。

「今どこにいて、どこに向かっていて、どれくらいで着くのか分からない。それでもとにかくスピードは出ていて、進んでいるみたいだからOK。」という人生を歩んでいます。

「あぁ、気がつけば1年が終わった…。去年、何してたっけ…？」という人は、まず間違いなく「さきほどの機長」と同じです。

このようにならないように、そして今年は良いスタートダッシュを切れるように、しっかりと準備していきましょう。

たった一度きりの人生なので、どうせなら「何となく過ごして、気がついたら終わった…」という人生ではなく、「後悔はない！満足した！」という人生にしましょう。

そのための一助となるツールが「スコアカード」です。

キレイで、立派なものを作る必要はありません。

それこそ、チラシの裏に殴り書きで表を作るだけでもOKです。

ぜひ、サクっと作って運用してみてください。

「何が自分のKPIか？」これを考えてみるだけでも、「自分の幸せはどこにあるのか？」を知る良い機会になります。

以上、こぱんでした！

▼今回の記事に興味を持ってくれた人に読んでほしい記事はこちら！